A Raiffeisen Bank súlyos pénzbírságot kapott, ami jelentős hatással lesz működésére.
Micsoda luxus! Szoboszlai Dominik és gyönyörű barátnője Párizsban romantikáztak: ezen a mesés helyen szálltak meg
A bank által létrehozott dinamikus kockázatértékelési rendszer nem minden ügyfélkört sorolt be megfelelően a magyar jogszabályok által előírt kockázati kategóriákba. Az MNB különös aggályait fejezte ki amiatt, hogy a magas kockázatot képviselő ügyfélcsoportok nem részesültek a szükséges figyelemben, és az ügyfél-átvilágítási adatok felülvizsgálata nem történt meg a szükséges rendszerességgel. Emellett a vagyon forrásáról szóló nyilatkozatok beszerzése és az okmánymásolatok kezelése sem felelt meg az elvárásoknak - áll a Magyar Nemzeti Bank közleményében.
A belső kontrollok terén számos kihívással kellett szembenézni, különösen a megerősített eljárások és az alacsony kockázati besorolás párhuzamos alkalmazása miatt, ami súlyosbította a helyzetet. Ezen kívül a kiszervezett riasztás-előszűrés felett is hiányzott a megfelelő banki felügyelet, ami tovább fokozta a problémákat.
Az MNB a feltárt jogsértések miatt 41,25 millió forintos bírságot szabott ki, és az alábbi határidőket tűzte ki a hiányosságok kijavítására: 2025. április 30., június 30. és augusztus 31. A bankot kötelezték a hiánypótló intézkedések hatékonyságának ellenőrzésére is.
A vizsgálat során számos rendszerszintű hiányosságra bukkantak, azonban az MNB a bank dinamikus kockázatértékelési rendszerének bevezetését és a vezetőség elköteleződését a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére irányuló intézkedések mellett pozitívumként emelte ki. Enyhítő tényezőként értékelték, hogy a bank együttműködő magatartást tanúsított, és már megtette a szükséges lépéseket a jogszabályoknak való megfelelés érdekében.
